Funciones Financieras: Valor Futuro, Valor Actual, Tasa y Pago, Apuntes de Contabilidad

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FUNCIONES

FINANCIERAS

Funciones Financieras

Facilitan las operaciones relacionadas a la administración del dinero , y el valor del dinero en el tiempo. 2

Función Valor Futuro

SINTAXIS

=VF(tasa,núm_per,pago ,[va],[tipo] )

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Función Valor Futuro

ARGUMENTOS

o Tasa (obligatorio): Tasa de interés fija por período.

o Nper (obligatorio): Número de pagos en el período.

o Pago (obligatorio): Pago realizado cada período.

o Va (opcional): Valor actual o el importe total de una

serie de pagos futuros.

o Tipo (opcional): Indica el momento de los pagos :

0 = al final del período, 1 = al inicio del período.^5

o El dinero que se paga

se representa con números negativos.

o El dinero que se recibe

se representa con números positivos. 7

Función Valor Actual Calcula el valor que tiene al día de hoy la inversión que haremos en pagos futuros a una tasa de interés fija.

Función Valor Actual

ARGUMENTOS

o Tasa (obligatorio): Tasa de interés fija por período.

o Nper (obligatorio): Número de pagos en el período.

o Pago (obligatorio): Pago realizado cada período.

o Vf (opcional): Es el valor futuro o saldo en efectivo que

desea lograr después de efectuar el último pago.

o Tipo (opcional): Indica el momento de los pagos :

0 = al final del período, 1 = al inicio del período. 10

Función Valor Actual ▪ EJEMPLO 11

Función Tasa Calcula el interés nominal de una inversión a partir de un capital inicial , pagos constantes , y un capital final.

Función Tasa

SINTAXIS

=TASA(nper,pago,va ,vf,tipo,estimar)

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Función Tasa

▪ EJEMPLO 16 anual

17 Los argumentos pago y nper deben estar expresados en la misma unidad de tiempo****. o Si efectúa pagos mensuales de un préstamo a cuatro años y con una tasa de interés anual del 12%, usar 12%/12 para el argumento estimar y 4*12 para nper. o Si realiza pagos anuales del mismo préstamo, usar 12% para el argumento estimar y 4 para nper. OBSERVACIONES

Función Pago

SINTAXIS

=PAGO(tasa,nper,va ,vf,tipo )

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Función Pago

ARGUMENTOS o Tasa (obligatorio): Tasa de interés fija por período. o Nper (obligatorio): Número total de períodos. o Va (obligatorio): Es el importe que se recibió con motivo del préstamo. o Vf (opcional): Es el valor futuro o saldo en efectivo que desea lograr después de efectuar el último pago. o Tipo (opcional): Indica el momento de los pagos : 0 = al final del período, 1 = al inicio del período.^20